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【2026 TCSP 合規必修】破解 Form SIS-2 審查陷阱！機構風險評估（IRA）實戰工作坊（獲 6 小時 CPD）
每年填寫公司註冊處的 Form SIS-2，是否都令你如臨大敵？「我公司一向只做低風險客，點解問得咁深入？」「如果持有保險牌照或其他附屬業務，會唔會影響 TCSP 牌照？」「Form SIS-2 勾選『Yes』備有 IRA 文件，但萬一監管機構要求抽查底稿，我交唔交得出？」
如果你的答案也是「憑感覺填」、「照舊年抄」或者「根本未正式做過一份 IRA」，請注意：監管風向已經徹底轉變，盲目勾選將為持牌人與管理層帶來極大的法律風險！
⚠️ 為什麼 2026 年 TCSP 監管審查會大幅收緊？
近年，香港警方與監管機構將打擊重點鎖定在濫用持牌信託及公司服務（TCSP）進行洗黑錢及詐騙的犯罪行為。2025 年破獲涉及高達近 400 億港元的信託洗錢案，案件暴露出部分持牌公司利用虛假信託協議、甚至合規管理失守知法犯法，引發公司註冊處全面實施更嚴厲的穿透式審查機制。
📌 2026 年 Form SIS-2 關鍵改動與監管新常態
- 新增受監管實體披露：加入持牌虛擬資產服務提供者（VASP）及穩定幣持牌人（Cap. 656）關係企業申報。
- IRA 要求具體化（Part 3 Q1）：明確要求落實「每 2 年一次」定期覆核及重大觸發事件（Trigger Events）評估。
- 數據顆粒度大幅提高：要求具體申報 PEP、受制裁名單、負面新聞客戶及高風險業務的量化數據，不再接受模糊應對。
- 引入數字身份識別與 PPTA 審查：明確要求非面對面 e-KYC 認證系統審查及代客戶行事者（PPTA）的獨立授權驗證。
專家提醒：Form SIS-2 本質上就是 IRA（Institutional Risk Assessment）的抽樣檢驗。根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引（信託或公司服務持牌人適用）》第 2.2 至 2.9 條，若勾選「Yes」卻拿不出具說服力的 IRA 底稿，持牌人將面臨嚴重的合規失職責任。
🎯 課程特色：從理論到落地，6 小時打通 Form SIS-2 與 IRA 底層邏輯
為了解決大部分業界「不知要做」或「不懂得做」IRA 的痛點，Tutorsearch.ing 為大家推介這門針對香港 TCSP 持牌人設計的雙階段實戰進階工作坊。
Session 1：基礎篇 Foundations（3 小時）
- 解構 IRA 存在意義：深入拆解以風險為本（Risk-Based Approach）機制，釐清「機構風險評估（IRA）」、「客戶風險評估（CDD）」與「獨立審計」的三層架構。
- 破解 Form SIS-2 邏輯鏈：剖析問卷問題背後的監管意圖，將日常業務合規轉化為有據可查的申報數據。
- 比例原則與合規方案：不論是 1–2 人的微型 TCSP 或是跨國服務機構，皆能掌握合適自身規模的合規標準。
獨家贈送實用工具：
- 📋 空白 IRA 骨架範本（Blank IRA Skeleton）：即學即用，省下大量草擬時間。
- 📊 課前數據提取清單：合規隱私脫敏，教你系統化整理必要數值。
Session 2：實戰篇 Practical Application（3 小時）
- 手把手建立固有與剩餘風險模型：量身打造業務庫存表，精準對接 CDD/EDD、交易監控、名單篩查、STR 申報與培訓系統。
- 現場導出 Form SIS-2 關鍵答案：實習產出官方審查底稿、高級管理層審批會議紀錄、觸發事件登記冊（Trigger Register）及 24 個月合規日誌。
- 實例個案演練：剖析小型本土 TCSP（Case A）與跨國組建型 TCSP（Case B）的實戰審查策略。
👨🏫 專業講師陣容
- 30 年資深反洗錢（AML）及監管合規專家
- 大學客席講師，長年獲邀為各大金融機構、專業團體及執法/監管部門主講培訓
- 專精於 Fintech、Web3、反洗錢制度設計及香港法定監管合規架構
📅 課程詳情與報名資訊
- 課程名稱：TCSP 機構風險評估（IRA）實戰工作坊
- 適合對象：合規主任（CO）、洗錢報告主任（MLRO）、公司董事、法務人員，以及負責建立 AML/CFT 系統之從業人員
- 上課日期：2026 年 11 月 6 日及 11 月 13 日（連續兩個星期五）
- 上課時間：晚上 7:15 – 10:15（7:00pm 恭候）
- 授課形式：荔枝角實體課堂 / Zoom 線上同步直播（彈性參與）
- CPD 時數：完成課程可獲 6 小時 CPD 證明
立即報名 / 查詢課程
別讓 Form SIS-2 成為每年的法規噩夢！立即建立真正符合監管期望、又符合你公司成本效益的 IRA 風險管理體系！
- 📲 WhatsApp 報名：+852 6382 0062（請註明查詢「TCSP 機構風險評估 IRA 實戰工作坊」）
名額有限，額滿即止。立即 WhatsApp 6382 0062 登記留位，為你的 TCSP 牌照建立真正符合監管期望的 IRA 機制。